沈阳市沈北新区道义开发区支局认真落实省、市分公司工作部署，以夯实收入为主线，以客户服务为基础，以产能提升为核心，聚焦余额发展，按日推进工作。

　　管理到期客户，确保到期金额不流失

　　由支局长每月定时梳理到期客户，按时间先后分配给网点柜员进行第一轮电访，要求柜员统计出客户到访量、资金提升量，预计有多少客户流失、流失金额达到多少，并通过夕会制定挽留措施。在客户定期到期前一天，理财经理再次进行电访邀约，确定到访时间和相关事宜。每日营业结束，再通过与CRM系统比对，对当日到期但未到访的客户，安排专人再次进行电访，询问未到访原因，并做好跟进登记，最大程度提升定期到期金额留存率。

　　提升重点客户，实现客户资产等级双提升

　　一是贴心服务白金级以上客户。对于白金级以上客户，定制个性化温馨提示，为客户送上关心的问候；在重要节日，送上暖心的祝福与礼品。二是活动提升VIP临界客户。通过达标礼的形式，鼓励客户从价值客户向VIP客户转化，通过积分翻倍，礼品更多，吸引客户，提升存量。三是关注挽留养老金客户。在网点设立宣传标识，细心的为客户讲解预约转账功能，通过客户每月固定转账形成有效资金沉淀。

　　维护存量客户，定期开展特色活动

　　始终坚持每周开展一次客户答谢活动，重点邀约定期到期客户、养老金客户和金卡级及以上客户。活动以小微沙龙为主，以重要节日为契机，开展端午节包粽子、制作口红、画画等活动，活动形式简单化、亲民化，让客户感受到支局的关怀，拉近了彼此之间的距离，进一步增进了与客户的粘合度。

　　拓展周边商户，外拓走访提增量

　　支局牢固树立“生态金融”理念，利用大学城周围商户林立的优势，以直销银行、理财等相对高收益产品为切入点，携带精美礼品和宣传单对周边商户进行走访，多维度对客户进行宣传，同时邀约客户进微信群，微信群内可方便商户与其他商户交流建联，并提供预约零钱和业务咨询等服务。还充分利用属地夜市资源，每日班后对夜市进行摆摊及走访，拉动流动客户的到访、带动支局新户提升、联动支局余额增长。