目前，全国邮政代理金融（2023—2024）跨年度专项营销活动已圆满结束，各级机构内外兼修强服务、客户至上增价值、拓客增存增收，取得了显著成效。活动期间，储蓄存款新增10115亿元，其中，价值存款新增10254亿元，价值存款新增占比为101.4％；代发单位新增25448户，代发金额达4072亿元。截至2024年3月末，全国邮政代理金融储蓄存款规模达103529亿元。跨年度专项营销活动成为全国邮政代理金融储蓄存款高位爬坡的“主引擎”，近10次跨年度专项营销活动累计新增储蓄存款59234亿元，今年2月，储蓄存款规模迈上10万亿元历史性新台阶。

　　亮点1　精耕深耕　丰富权益提升质效

　　客户是一切业务发展的根基。全国邮政代理金融牢固树立“以客户为中心”的发展理念，加大对优质客群的开发力度，零售业务批发做，做大基础客群规模；依托代理金融零资产激活、低资产盘活、临界提升、流失预警与召回大众存量客户“四项行动”，通过大数据挖掘分析与金融数据模型的融合协同，打造代理金融大众客户资产链式提升新模式。2023—2024跨年度专项营销活动期间，新开户329万户，激活零资产客户238万户，客户基础进一步夯实、经营质效进一步提升。

　　陕西省邮政分公司落实落细客户精耕工程，拓客引新成效显著。西安市邮政分公司定期开展悦享生日会、季季有鲜果、汉服体验等特色文化主题活动，强化客户维护。汉中市邮政分公司聚焦务工客群，开展车票报销、关键人大拜访、爱心接送站等活动，新增务工资产26.5亿元。延安市邮政分公司开展低效盘活和临界跃升行动、临界客户提升双福利等活动，新增个人有效客户8500户，临界客户资产提升6.67亿元。榆林市邮政分公司聚焦低留存代发客户、社保卡客户和无效商户，开展大众客户拓增行动，实现批量获客。

　　湖南省邵阳市邮政分公司丰富客户权益，促质效提升。该分公司依托邮商联盟客户权益平台，搭建金融服务场景。每月开展逢“8”会员日活动，有效活客；分档设置客户权益，促进客户提档升级；结合居民消费特点，开展“火锅节”“猪肉节”“鸡蛋节”等活动，为网点、站点引流；深入推进“电商+金融”，开展社区团购，为金融客户提供农产品优惠购服务。跨年度专项营销期间，该分公司CRM系统个人有效客户流失召回成功率为14.12％，新增有效客户4.39万户，两项指标均居全省邮政第1。

　　河南省郑州市邮政分公司协同邮储银行郑州市分行打造四大场景，打通邮政客户与银行客户的转化路径，加快推进银行、邮政、客户三方电子可视化，实现“邮政为银行引客、银行为客户赋能、客户为邮政提效”的良性循环。跨年度专项营销期间，郑州邮政站点转介新客户5285户发展快捷绑卡客户8548户、手机银行客户6484户。

　　浙江省杭州市邮政分公司深耕村社，分层经营。该分公司每月选取1—2个重点村社，开展金融知识、反假币反诈骗宣传及“清凉一夏”放电影、亲子运动会等活动，吸引客户参与。该分公司抓好分层经营，做好到期客户和生日客户提档升级、流失客户挽回，并指定专人负责高端客户维护。温州市邮政分公司深耕存量客户，全面落实分岗管户、分层维护、分群经营三项重点工作；以“劲增行动”为抓手，实现村社获客、项目获客、线上获客，确保增存增收。

　　山西省太原市邮政分公司坚持分层分类营销，规定由网点负责价值客户维护，实现低成本、高频次的批量触达；县（区）分公司和网点共同维护VIP客户，叠加个性化、名单制、周期性活动；财富中心、县（区）分公司和网点共同维护财富客户，叠加高客礼、权益卡、私人定制等权益，实现靶向提升。该分公司建立长效机制，持续优化服务，强化数据支撑，实现社区和商贸客群的提升，2023年新增AUM59.9亿元，新增储蓄存款54.5亿元，同比增长52.86％。

　　青海省西宁市城西邮政分公司用好“存量价值提升清单”“新增价值客户清单”“定期到期维护清单”三张清单，创新九宫格客户信息细化模式，以MGM推动建群拓圈工作落地；聚力社区共驻共建，深入推进“网点+站点”建设，实现双向引流获客；每月走访网点周边居民区，提升客户数量。

　　云南省曲靖市麒麟区东山镇邮政营业所发挥客运司机与村民接触广的优势，实现批量获客。该营业所还在公交车上布放邮政收款码、布置定制座套，并通过抽奖、积分等活动吸引客户。

　　亮点2　聚焦重点　引流代发资金源头活水

　　代发业务是金融拓客增存增收的“源头活水”，集团公司聚焦九类代发重点客群，邮银协同创新金融产品，定期收集最佳实践，营造比学赶超氛围。在跨年度专项营销活动期间，全国邮政新增代发单位25448家，计划完成率为181％。其中，山西、湖南、云南、辽宁、吉林等省邮政分公司的计划完成率居全国邮政前5，11个省级单位新增代发单位超1000家，代发金额达4072亿元，其中宁夏、青海、重庆、新疆、贵州等省（区、市）邮政分公司的计划完成率居全国邮政前5。

　　山西省邮政分公司将代发业务列为重点发展项目之一，配套奖励办法，通过日通报、周例会、双周会抓好过程管控；借助每日小课堂培训代发业务操作流程、推进营销活动；在全省邮政范围内推广“临汾安泽县全员皆兵，全力支撑”“运城临猗县精准筛选，靶向营销”“运城平陆县细化管控，紧抓不懈”等基层案例；建立全省邮政代发业务发展台账，持续跟踪业务发展情况。专项营销活动期间，该分公司新增代发客户1413家，计划完成率为499％，居全国邮政第1；代发金额达99亿元，计划完成率为107％。

　　浙江省邮政分公司全力推进省级战略合作项目，带动批量获客。该分公司与中国铁塔股份有限公司浙江省分公司签订战略合作协议，成功开发杭衢铁路铁塔项目，涉及总工程款2300余万元，代发金额为460万元；协同邮储银行浙江省分行成立信息对接群，确保项目高效落地。“一把手”挂帅开展“维护三部曲”，即重要节日维护、日常维护、专人维护；多次与当地社保、住建局等部门对接，复制项目经验，开发了衢丽铁路第三项目分包商监管账户开户和攀枝花市聚兴劳务有限公司代发项目。宁波市邮政分公司落实专业联动、公私联动、场景联动、管控联动，专项营销活动期间新增代发客户301家。

　　湖南省张家界市邮政分公司实行项目制管理，成立市、县两级单位协同项目组，做好代发客户的开发与维护，分客施策制定专属营销服务方案，开展“销号制”营销；注重存量客户的维护，开展小而精的网点微沙龙活动，用好“湘邮惠”平台，安排专属客户经理随时解决客户的问题，守牢服务主阵地。

　　广西壮族自治区南宁市邮政分公司以链式思维深挖合作供应商代发业务。该分公司组织各部门开展合作供应商名单汇总和筛选，并进行重点拜访；金融业务部组建对公代发营销团队，上门介绍综合金融服务方案，并为客户提供上门开卡、系统支撑等服务。此外，该分公司参照财富客户标准，做好代发单位的维系工作，积极邀约代发客户参加网点活动，制定代发客户专属权益。

　　四川省成都市龙泉驿区邮政分公司在得知政府征地信息后，迅速成立营销小组，对接代发村社，一户一策上门营销，通过帮助二河村销售滞销脐橙、帮助梨花社区销售草编制品，赢得了百姓的信赖，实现资金留存。该分公司开卡1500张、开发邮生活会员2000户，开发手机银行、快捷绑卡、短信客户600余户，代发资金1072万元，实现整村开发。

　　河北省廊坊市永清县韩村邮政营业所抓好赈灾款代发项目。县分公司牵头组建由市场部、金融部相关人员和营业所全体员工组成的代发专项小组，多次与县救灾指挥部、韩村乡政府、水务局等关键部门联系，获得紧急救助款项的代发资格。随后，该营业所扩大对接范围，开发了25个村的代发业务。发放过程中，该营业所精心策划执行，延长营业时间为受灾客户提供便利，提升客户留存率，截至2024年1月代发金额达3.43亿元。

　　亮点3　营销拓展　以卡为媒强场景促增存

　　一卡在手，权益全有。全国邮政代理金融强权益优服务，针对青年客群、城市务工客群推广闪光卡、美团卡、胖虎卡、新市民卡等权益卡种，依托丰富的权益活动增强客户黏性；针对社保客群，以专属大额存单等产品，加强换发卡营销，提升社保资金留存；针对老年客群和未老客群，推出个人养老金开户礼、缴存礼等权益，持续推进个人养老金业务发展。2023—2024跨年度专项营销活动期间，闪光卡发卡139.2万张，美团卡发卡100.8万张，社保卡发卡251.2万张。截至今年3月底，全国邮政个人养老金账户累计结存283.5万户，跨年度专项营销期间，预约开户26.1万户。

　　山西省晋城市邮政分公司积极做好个人养老金账户预约，截至3月底，累计发展个人养老金账户7.7万户，计划完成率为104％，居全国邮政第1位。该分公司高度重视，制定奖励措施和培训支撑方案，在总部成本费用补贴的基础上追加奖励，充分调动员工发展业务的积极性；市、县单位负责人发挥“首席营销官”作用，采取“存量+新客”“网点阵地营销+外拓上门”“单个开户+批量开户”“线下走访+线上微信、朋友圈”四个相结合的方式开拓市场；以农村为突破口，开展“村社户企店”走访，开发个人养老金账户4.5万户。

　　湖南省衡阳市邮政分公司加强新客发卡、绑卡及网金业务发展，实现源头获客。提高员工对新开卡客户异常数据分析能力，按照合规要求动作执行开卡流程。以权益卡及定制卡（如闪光卡等青年卡种）吸引年轻客户。加强对政企、学校、卫生院等单位的开发，开通线上服务，利用商户结算服务开发空白商户。

　　河北省保定市邮政分公司推行领导班子包片、职能人员包点的“双包”帮扶机制，充实基层营销力量；明确工作目标、任务分配和奖惩措施，每日在微信群内通报各网点换发工作进度；制作三代社保卡宣传H5、短信模板，利用微信、CRM系统，向重点目标客群宣传营销；与社区党支部共建，通过走访和开展活动，实现源头获客；开通专属服务窗口，利用社保卡即时制卡机，实现社保卡立等可取。跨年度专项营销期间，保定市分公司发放第三代社保卡5166张，沉淀储蓄存款2180万元，提升资产9450万元。

　　陕西省铜川市邮政分公司积极探索金融生态圈，多渠道打造金融场景化经营模式。在铜川第五中学搭建“智慧食堂”生态场景，实现一次触达—多产品开发—全产品链体系的批量拓客。截至2023年9月，该分公司累计开卡2656张，绑卡2362张，开发手机银行客户186户、邮生活会员2362户。

　　四川省宜宾市邮政分公司将“智慧校园+智慧食堂”与第三代社保卡升级的“闪付”和NFC功能完美结合，实现从幼儿园到大学都使用一张卡片，并同步关联门禁、食堂等场景，实现校园内“社保一卡通”。该分公司在筠连县职业技术学校成功打造“智慧校园”“智慧食堂”及“社保卡一卡通”场景，截至2023年12月，该分公司为该校325名教职员工更换第三代社保卡，发放社保卡4000余张，并与学校签订代发协议。

　　吉林省长春市农安县哈拉海邮政营业所通过村社关键人获取村民信息，以各种抽奖活动和路演吸引客户开卡，并做好二次邀约，结合厅堂掷飞镖、趣味问答等活动，提升客户厅堂体验，完成从新客户到老客户再到活跃客户的提升。（策划：连耀山　执行：卜雪萍　徐广存　郭乃津　范峻川　焦丽斯　陈微微　徐凯　黎博　李越）